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银保监会:添强对银走业金融机构异域非持牌机构管理

时间:2018-12-31 09:51栏目:产品分类 点击: 140 次

责任编辑:赵子牛

  《请示偏见》共十三条,主要包括基本原则、规范请求、监管职责、过渡期请求等方面内容。第一条清晰了规范银走业金融机构异域非持牌机构答当听命“坚守定位、风险为本、分类施策、新老划断”的基本原则。第二条至第七条清晰了《请示偏见》规范的周围,异域非持牌机构的定义、分类,并听命内心重于形势原则,根据风险外溢程度与风险管理需求的分歧对异域经营性非持牌机构与异域非经营性非持牌机构别离挑出规范请求。第八条至第十条清晰了整改完善后所在地监管机构承担异域持牌机构的主体监管责任,法人监管机构承担非经营性机构的监管职责,并请求监管机构添强监管联动。第十一条至第十三条对过渡期的监管请求进走了规定。

  十、法人监管机构、所在地监管机构之间答当保持信休通顺,添强信休共享和监管联动,形成监管相符力,有效防控金融风险。

  (二)风险为本。银走业金融机构答当完善公司治理与风险管理体系,深化对异域机构的管理,厉防各类金融风险。监管机构答当各司其职,避免监管空白与监管重叠。

  (三)引发编制性区域性金融风险;

  银保监会:中幼金融机构答坚守市场定位 深耕当地市场

  (此件发至银保监分局与地手段人银走业金融机构)

  (四)对金融坦然和金融安详产生其他影响。

  经营性机构包括但不限于银走业金融机构在异域竖立且内心从事业务经营、产品营销、市场拓展、项现在调查、风险评估等相关经营运动的事业部及其分部、业务部、管理部、代外处、做事处、业务中心、经营团队等。

  二、本请示偏见所称银走业金融机构是指在中华人民共和国境内竖立的商业银走、乡下名誉配相符社等汲取存款的金融机构以及国家开发银走、政策性银走。

  2018年12月28日

  银走业金融机构答当确保境外经营性机构厉格听命境内法人监管机议和境外监管机构相关监管请求,并添强境外运营风险防控和相符规风险管理。

  银走业金融机构在境外竖立非经营性机构的相关监管请求另走规定。

  三、异域非持牌机构是指未经银走业监督管理机构允诺,银走业金融机构在异域拥有固定业务场所或配备特意人员,内心开展经营性业务或为相关业务挑供后台服务的机构。异域非持牌机构包括异域经营性非持牌机构与异域非经营性非持牌机构(以下简称“经营性机构”与“非经营性机构”)。

  (一)坚守定位。银走业金融机构答当凝神主业、回归本源,制定相符理的发展战略,避免盲现在膨胀,挑高服务实体经济质效。中幼金融机构答当坚守市场定位,深耕当地市场,为“三农”与幼微企业挑供优质金融服务。

  为进一步规范银走业金融机构异域非持牌经营走为,维护金融市场秩序,提防金融风险,现挑出以下偏见:

  除经国务院银走业监督管理机构允诺外,银走业金融机构不得在当地无分支机构的地区竖立专营机构及其分支机构。

  相关讯休:

  九、法人监管机构承担银走业金融机构非经营性机构的主体监管责任。法人监管机构、非经营性机构所在地监管机构均可根据做事必要对非经营性机构进走监管,包括但不限于监管约谈、下达监管偏见书、监管通报、现场检查、走政责罚等。

  (四)新老划断。银走业金融机构现在存续的异域非持牌机构答当在过渡期内有计划整改。新设异域持牌机构答当厉格实走走政审批程序,新设异域非经营性机构答当厉格实走通知职守。

  十一、规范银走业金融机构异域非持牌机构过渡期为本偏见发布之日首至2019岁暮。银走业金融机构原则上答当于本偏见发布之日首三个月内将存量异域非持牌机构的整改方案报法人监管机构,经允诺后于过渡期内完善整改;对于过渡期内完善整改确有难得的,经法人监管机构允诺,整改时限可正当后延。在规准时限内整改不到位,以及本偏见发布后违规竖立异域非持牌机构的,银走业监督管理机构将听命《中华人民共和国商业银走法》《中华人民共和国银走业监督管理法》等相关规定,采取相关监管措施。

  银走业金融机构答当根据本走发展战略和内控管理程度,郑重竖立异域非经营性机构,并相符理确定机构数目。银走业金融机构不得在境内无分支机构的地区竖立非经营性机构,不得在异域荟萃竖立多个非经营性机构;发首竖立专司村镇银走管理和服务的除外。

  银走业金融机构答当竖立健全对非经营性机构的管理机制,包括风险管理、内部限制、考核机制、人员管理等。银走业金融机构答当确保非经营性机构厉格听命其业务周围规定。厉禁以非经营性机构之名,内心对外开展经营运动。

  为进一步规范银走业金融机构异域非持牌经营走为,维护金融市场秩序、提防金融风险,近日,银保监会发布了《关于规范银走业金融机构异域非持牌机构的请示偏见》(以下简称《请示偏见》)。

  八、银走业金融机构异域持牌机构所在地监管机构承担异域持牌机构的主体监管责任,实走市场准入、非现场监管、现场检查和走政责罚等职责。法人监管机构在法人监管集体框架内,对银走业金融机构异域持牌机构的风险管理与内部限制纳入总走同一管理体系进走依法监管。

  六、银走业金融机构在境内竖立非经营性机构,答当起码挑前2个月向法人监管机构及拟竖立非经营性机构的所在地监管机构通知。通知原料内容包括但不限于非经营性机构竖立的必要性和可走性、办公场所、派驻人员、职能定位、业务周围、总走书面决议、总走对其管理手段、与当地分支走职责边界划分、通知路径等。

  (一)给银走业金融机构带来名誉风险、市场风险、起伏性风险、操作风险、声誉风险、法律风险、国别风险、战略风险等相关风险;

  银保监会:对异域非持牌机构的规范不搞“一刀切”

  五、银走业金融机构在境外竖立经营性机构,答当与境内外监管机构足够疏导,经境内法人监管机构与境外监管机构允诺。对在境外已竖立的经营性机构,经与境内外监管机构疏导后未经允诺的,答当郑重有序予以撤销。

  银走业金融机构答当按期向法人监管机构通知境内非经营性机构相关情况,通知频率不得矮于每年一次。

  七、除经国务院银走业监督管理机构允诺外,银走业金融机构原则上不得竖立异域管理总部。

  中国银保监会关于规范银走业金融机构异域非持牌机构的请示偏见

  四、银走业金融机构答当听命《中资商业银走专营机构监管指引》(银监发〔2012〕59号,以下简称《指引》)请求,根据内心重于形势原则,对相符持牌请求的经营性机构,听命走政准许程序申领专营机构或专营机构分支机构金融准许证;对不相符持牌请求的,将其并入当地分支走管理或予以撤销。

  (二)对存款人和其他客户的相符法权好组成损坏;

  (三)分类施策。监管机构答当根据分歧类型银走业金融机构特点,对异域非持牌机构进走分类请示,精准施策。听命内心重于形势原则,区分经营性机构与非经营性机构,并根据风险外溢程度与风险管理需求的分歧挑出针对性规范请求。

  附:《关于规范银走业金融机构异域非持牌机构的请示偏见》

  一、规范银走业金融机构异域非持牌机构答当听命以下原则:

  银保监发〔2018〕71号

  中国银保监会发布《关于规范银走业金融机构异域非持牌机构的请示偏见》

  非经营性机构指银走业金融机构在异域竖立的不开展经营运动,仅为相关业务挑供后台服务的机构。包括但不限于银走业金融机构在异域竖立的区域审批中心、审计中心、灾备中心、柔件开发中心、账务处理中心等。

  《请示偏见》的发布和实走有利于银走业金融机构凝神主业、回归本源、坚守定位,升迁服务实体经济的质效。同时,添强银走业金融机构防控风险的主体认识、主体责任,升迁详细风险管理程度,促进银走业坦然郑重运走。

  经营性机构指银走业金融机构在异域竖立的,听命内心重于形势原则,面向公多或交易对手开展经营运动,能够产生以下影响的机构:

  银走业金融机构答当结相符本走发展战略、风险管理程度、内部限制能力,以及异域非持牌机构业务开展情况规范经营性机构。对于申领专营机构或其分支机构金融准许证的,答当厉格听命《指引》请求添强管理,确保其风险管理和内控体系健全有效。

  十三、过渡期内,银走业金融机构答当厉格实走主体管理责任,听命监管请求及时制定和落实相关整改方案。银保监会相关机构监管部分答当做好统筹请示,添强信休共享和监管联动。法人监管机构在法人监管框架内承担异域非持牌机构的主体监管责任。所在地监管机构答当听命“守土有责”原则,承担辖内异域非持牌机构的属地监管责任。

  银保监会:请求银走业金融机构凝神主业 避免盲现在膨胀

  各银保监局,各政策性银走、大型银走、股份制银走,邮储银走,外资银走:

  十二、过渡期内,对于存量经营性机构申请持牌的,在2018年与2019年年度机构发展规划外,银走业金融机构可向法人监管机构挑交批量持牌申请。法人监管机构答当在足够征求所在地监管机构偏见后确定可申请持牌的机构名单,并发送所在地监管机构,听命相关走政准许规定办理筹建或开业等准入程序。对于存量经营性机构并入当地分支走或予以撤销的,在未整改到位前,答当确保业务周围与从业人员只减不添,并做好员工安放等做事,积极做好风险提防做事。对于未向所在地监管机构通知的存量非经营性机构,答当于本偏见发布之日首两个月内完善相关通知做事。


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